¿Cumples con la normativa de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo?, responde a estas preguntas:

Medidas de Diligencia Debida:

    • ¿Identificas a tus clientes de manera correcta? DNI, escrituras, titular real
    • ¿Clasificas a tus clientes en función del riesgo? KYC
    • ¿Haces búsquedas en listas de riesgo para averiguar su idoneidad?
    • ¿Identificas el propósito de negocio y haces seguimiento continuo de la relación de negocio?

Deber de información:

    • ¿Realizas un examen especial de las operaciones o los clientes cuando observas alguna operativa sospechosa?
    • ¿Dispones de un protocolo de comunicación al Servicio Ejecutivo de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (SEPBLAC)?
    • ¿Tienes un informe de autoevaluación del riesgo (riesgo de la empresa) anual?

Conservación Documental:

    • ¿Conservas los documentos de manera correcta el plazo legalmente establecido (10 años)?
    • ¿Tienes un sistema de alertas para desactualización de documentos?

Medidas de Control Interno:

    • ¿Tiene nombrado un representante a nivel interno ante el SEPBLAC?
    • ¿Tienes comunicado el representante ante el SEPBLAC? Solo sujetos grandes
    • ¿Tienes un manual de procedimientos internos y está puesto a disposición de los empleados? Solo sujetos grandes
    • ¿Tiene usted constituido un Órgano de Control Interno y Comunicación? Solo sujetos grandes
    • ¿Haces anualmente un informe de experto anual? Solo sujetos grandes
    • ¿Tiene tu personal conocimiento sobre la normativa de Prevención de Blanqueo?
    • ¿Haces un control de la idoneidad de los empleados?
    • ¿Has hecho un autoanálisis del riesgo?
    • ¿Dispone de un canal interno de comunicación o canal de denuncia para que los empleados puedan comunicar conductas indebidas respecto del blanqueo de capitales?

⚖️ ¿Aún NO sabes por qué tu empresa o negocio debería implementar un modelo de prevención de blanqueo de capitales?

Consultoría Prevención Blanqueo de Capitales

Implantar un modelo de blanqueo de capitales supone los siguientes beneficios:

👍 Contribuye a evitar el fraude fiscal.

👍 Aumento de la reputación de la compañía.

👍 Elude posibles sanciones y penalizaciones.

👍 Aumenta la confianza de clientes y proveedores.

👍 Organiza la empresa bajo un modelo justo y honesto.

Confusiones habituales

“Por mi volumen de empresa no tengo que hacer nada”:

    • Todos los sujetos obligados tienen obligaciones, si bien es verdad los sujetos obligados considerados grandes (10 o más empleados y más de 2 millones de cifra de negocio o balance general) tienen más obligaciones en el grupo de Control Interno.

“Ya tengo a mi personal formado o todo mi personal conoce la normativa”:

    • Esto solo representa el cumplimiento de un subapartado dentro del apartado de Medidas de Control Interno, hay muchas más obligaciones para cumplir con la Ley


“Mi actividad no está sujeta a la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo”

    • En el artículo 2.1 de la Ley se especifican los sujetos obligados de la Ley, además se puede realizar una consulta ante el SEPBLAC (consultas al sepblac).
▸Estimado lector, ¡¡gracias por su tiempo!!

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