Preguntas para saber si cumples con la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo

Preguntas para saber si cumples con la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo
mayo 4, 2020| Blanqueo de capitales

✔ El Grupo Adaptalia te ofrece una batería de preguntas para determinar si tu empresa o negocio cumple con la «Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo».

Cuestionario

Medidas de Diligencia Debida:

  • ¿Identificas a tus clientes de manera correcta? DNI, escrituras, titular real
  • ¿Clasificas a tus clientes en función del riesgo? KYC
  • ¿Haces búsquedas en listas de riesgo para averiguar su idoneidad?
  • ¿Identificas el propósito de negocio y haces seguimiento continuo de la relación de negocio?

Deber de información:

  • ¿Realizas un examen especial de las operaciones o los clientes cuando observas alguna operativa sospechosa?
  • ¿Dispones de un protocolo de comunicación al Servicio Ejecutivo de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (SEPBLAC)?
  • ¿Tienes un informe de autoevaluación del riesgo (riesgo de la empresa) anual?

Conservación Documental:

  • ¿Conservas los documentos de manera correcta el plazo legalmente establecido (10 años)?
  • ¿Tienes un sistema de alertas para desactualización de documentos?

Medidas de Control Interno:

  • ¿Tiene nombrado un representante a nivel interno ante el SEPBLAC?
  • ¿Tienes comunicado el representante ante el SEPBLAC? Solo sujetos grandes
  • ¿Tienes un manual de procedimientos internos y está puesto a disposición de los empleados? Solo sujetos grandes
  • ¿Tiene usted constituido un Órgano de Control Interno y Comunicación? Solo sujetos grandes
  • ¿Haces anualmente un informe de experto anual? Solo sujetos grandes
  • ¿Tiene tu personal conocimiento sobre la normativa de Prevención de Blanqueo?
  • ¿Haces un control de la idoneidad de los empleados?
  • ¿Has hecho un autoanálisis del riesgo?

✔️ ¡Buenas noticias! el Grupo Adaptalia tiene las herramientas necesarias para que su organización cumpla con la «Ley de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo».

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Confusiones habituales

«Por mi volumen de empresa no tengo que hacer nada»:

  • Todos los sujetos obligados tienen obligaciones, si bien es verdad los sujetos obligados considerados grandes (10 o más empleados y más de 2 millones de cifra de negocio o balance general) tienen más obligaciones en el grupo de Control Interno.

«Ya tengo a mi personal formado o todo mi personal conoce la normativa»:

  • Esto solo representa el cumplimiento de un subapartado dentro del apartado de Medidas de Control Interno, hay muchas más obligaciones para cumplir con la Ley.

«Mi actividad no está sujeta a la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo»:

▸Estimado lector, ¡¡gracias por su tiempo!!